加拿大MSB和美国MSB牌照区别

点击数：482025-08-06 16:00:09　来源: http://tingheglobal.com

　　美国与加拿大msb牌照区别：

　　1.管辖范围不同：美国MSB牌照由美国金融犯罪执法网络(FinCEN)监管，适用于在美国境内开展的金钱服务业务;而加拿大MSB牌照则由加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)监管，适用于在加拿大境内开展的金钱服务业务。

　　2.申请要求不同：美国MSB牌照申请需要提供公司相关资料、业务计划书、反洗钱政策等文件;而加拿大MSB牌照申请则更加严格，需要提供公司相关资料、业务计划书、反洗钱政策、内部控制制度等文件，同时还需要进行现场审查。

　　3.监管要求不同：美国MSB牌照持有人需要按照FinCEN的规定进行报告和记录，包括客户身份核实、交易记录、资金来源等;而加拿大MSB牌照持有人则需要按照FINTRAC的规定进行报告和记录，包括客户身份核实、交易记录、资金来源、内部控制等。

　　4.业务范围不同：美国MSB牌照可以提供包括汇款、兑换货币、支付等在内的多种金钱服务业务;而加拿大MSB牌照则更加注重金融交易和投资业务，包括证券交易、外汇交易等。

　　加拿大MSBVS美国MSB

　　数字货币牌照是各国家为了数字货币市场合规颁发的许可制牌照，持有该国家的牌照即表明可以在该国家境内合规的经营数字货币项目。每个国家的政策不同，对数字货币监管的制度也不同。

　　加拿大MSB和美国MSB两个牌照皆受到良好的监管，若要从本质上去做区别，两者其实没有太多差异。如果打算开展货币服务业务，则申请加拿大和美国MSB牌照均是很好的选择。

　　具体来看，加拿大MSB和美国MSB的主要区别有以下几个关键点：

　　监管范围不同：

　　美国MSB是针对所有的金融行业的，属于货币牌照，只要是从事金融服务相关的行业，都可以申请美国的MSB牌照;

　　加拿大MSB牌照的监管范围则有了详细的划分：数字货币交易、外汇交易、转账汇款业务、兑现或出售汇票、旅行支票等，属于外汇牌照。

　　申请时长不同：

　　美国MSB牌照的申请时长相较加拿大牌照短得多。

　　一般上美国MSB牌照的申请需要大概2周左右就可以完成申请。

　　对申请加拿大MSB牌照的企业主而言，则需要大概8-10周时间完成。

　　还有一点很重要的是：两个牌照都是为数不多的A类牌照中可以离岸申请的，省去了很多后期的维护成本，目前同时持有两个国家的牌照的项目和交易所也很多，毕竟未来合规运营肯定是必不可少的。