美国MSB牌照使用须知

点击数：742024-11-12 16:23:16　来源: 日本北京深圳加拿大澳洲英国美国公司注册-L1签证-商标转让-基金备案-邓白氏编码「听和国际」

　　在我们注册美国公司后怎么在国际上提高一定的声誉呢?获得MSB牌照意味着公司在美国及全球范围内符合金融合规标准。

　　货币服务业务(MSB)牌照

　　MSB牌照为联邦层面的金融牌照，受美国财政部下属的金融犯罪执法网络(FinCEN)监管，主要适用于从事多种货币服务业务的机构。以下是该牌照的关键点：

　　申请与监管机构MSB牌照由FinCEN负责受理注册及监管。任何涉及货币交易、兑换、支票兑现、旅行支票或汇票发行与买卖，以及邮政服务等相关业务的公司，都需在FinCEN注册为MSB。需注意的是，MSB注册并不涵盖银行、在美国证券交易委员会(SEC)注册的公司或商品期货交易委员会(CFTC)注册的公司。

　　法规要求成为MSB后，企业被认定为金融机构，并需严格遵守《银行保密法》(BSA)的各项义务。这些义务包括定期提交金融交易报告、遵循反洗钱(AML)合规要求等，以确保金融交易的合法合规性。

　　MSB和MTL都有金融牌照属性，但两者之间存在重要差异：

　　1.适用范围 MSB是联邦层面的牌照，涵盖的业务范围较广，适用于汇票发行、支票兑现、旅行支票买卖、货币交易等服务。MTL则是在州层面办理，特别针对从事资金转移和汇款业务的企业。

　　2.牌照获取要求 一家公司若要从事资金转移业务，且涉及金额超过每日1,000美元，需要首先在FinCEN注册为MSB。获得MSB牌照后，若企业希望在各州范围内提供资金转移服务，则还需申请各州的MTL牌照。

　　哪些企业需要MSB牌照?

　　美国所有提供货币服务的企业均需申请MSB牌照。具体而言，以下几类企业需持有此牌照：

　　汇票与旅行支票业务 ：包括汇票和旅行支票的发行、销售、兑换。若企业在一天内向任何人发行或销售超过1,000美元的旅行支票或汇票，即属于货币服务企业，需申请MSB牌照。

　　汇款服务： 提供资金转移服务的企业，例如将资金从一个人或地点转移至另一个人或地点的公司，均需持有MSB牌照。

　　支票兑现服务 ：企业或个人若在一天内为他人兑换超过1,000美元的支票，也需注册为MSB，尤其是若其兑换行为不涉及预付费工具的销售。

　　货币兑换 ：从事外币兑换的公司，即每日接受外币超过1,000美元的企业，也必须申请MSB牌照，以确保其合法性。

　　预付费服务 ：提供预付费服务的企业，包括接受客户预付资金，且客户可通过电子方式取回资金的企业，同样需注册为MSB。